תכנון פרישה

ישנם חמישה נושאים חשובים שכדאי לדעת ולהתייחס אליהם במהלך תכנון הפרישה שלך:

• גיל הפרישה – זהו הגיל שבו אתה מתכוון לעזוב את העבודה ולהתחיל לקבל פנסיה. גיל הפרישה יכול להשפיע על גובה הפנסיה שלך, על הזכויות וההטבות שלך, ועל המס הכנסה שתשלם. כדאי לבחור בגיל הפרישה המתאים לך בהתאם למצב הכלכלי, הבריאותי והאישי שלך.
  
  
• כספי החיסכון הפנסיוני – זהו הסכום של הכסף שאתה חוסך לפנסיה שלך במהלך השנים. כספי החיסכון הפנסיוני יכולים להיות מורכבים מתשלומים שלך, של המעסיק שלך, ושל המדינה. כדאי לדעת כמה כסף יש לך בחיסכון הפנסיוני שלך, איך הוא מושקע, ואיך אתה יכול להגדיל אותו.
  
  
• זכויות והטבות – אלה הם התנאים שאתה זכאי להם בגין הפרישה שלך. זכויות והטבות יכולות לכלול פנסיה מהמדינה, פנסיה מהמעסיק, קצבאות, קרנות השתלמות, ביטוחים, ועוד. כדאי לבדוק אילו זכויות והטבות יש לך, כיצד לקבל אותן, ואיך לנצל אותן בצורה הטובה ביותר.
  
  
• מס הכנסה – זהו הסכום של הכסף שאתה משלם למדינה מהכנסות שלך. מס הכנסה יכול להשתנות בהתאם לגובה הכנסות שלך, לסוג הכנסות שלך, לגיל שלך, ולמצב המשפחתי שלך. כדאי לדעת כמה מס הכנסה אתה צריך לשלם, איך לחשב אותו, ואיך לחסוך בו.
  
  
• תקציב החודשי – זהו הסכום של הכסף שאתה מוציא ומקבל בכל חודש. תקציב החודשי יכול להשפיע על הרמת החיים שלך, על היכולת שלך לחסוך ולהשקיע, ועל ההון שלך. כדאי לדעת איך לנהל את תקציב החודשי שלך, איך להכניס אותו למאזן, ואיך להתאים אותו לצרכיך.